השירותים שלנו
במהלך החיים, אנו נתקלים בשינויים רבים ובכל שלב מתעוררות הזדמנויות חדשות ואתגרים שונים. כל שלב מחייב התאמה כדי להבטיח את המקסימום מכל הזדמנות ולהתמודד בהצלחה עם כל אתגר. אנו מאמינים שתכנון פיננסי אסטרטגי והתאמת מוצרי הביטוח למרחב הזמן ולשינויים בחיים הם המפתח להצלחה בכל שלב ושלב.
בחברתנו, אתם מוזמנים ליהנות ממגוון שירותים מתקדמים תחת קורת גג אחת. אנו מציעים ליווי אישי, שקיפות ומקצועיות בלתי מתפשרת בכל הנוגע לחסכונות והביטוחים שלכם. איתנו, תוכלו להיות בטוחים שאתם מקבלים את הפתרונות המתאימים ביותר לצרכים הייחודיים שלכם בכל שלב בחיים.
ביטוח בריאות
העיקר הבריאות, בכל רגע נתון, שמדובר באיכות החיים שלנו הבריאות היא הדבר החשוב ביותר. ביטוח בריאות פרטי הוא חיוני לכל אזרח בישראל. ביטוח הבריאות הפרטי משלים את החוסרים והכשלים הקיימים במערכת הבריאות הציבורית בישראל, ובכך הוא מבטיח הגנה המונעת מן המבוטחים ליפול בין הכיסאות בשל סוג מחלתם, אופי הטיפול הנדרש והמיקום של הטיפול.
אנחנו כאן כדי להבטיח שאתם ומשפחתכם תקבלו את הטיפולים הרפואיים הטובים ביותר, בזמינות ובטכנולוגיות החדשניות ביותר.
ביטוח חיים ואובדן כושר עבודה
ביטוח חיים וביטוח אובדן כושר עבודה הם כלים משמעותיים להגנה פיננסית, מטרתם להבטיח כי במקרים שבהם מפרנסי המשפחה אינם יכולים להמשיך לעבוד, נוכל להתמודד ביעילות עם האתגרים הפיננסיים ולשמור על רמת החיים ככל שניתן.
חשוב לתכנן ולהתאים את הביטוחים לצרכי המשפחה הספציפיים, בחברתנו נוכל להתאים את הפתרון המתאים ביותר לך ולמשפחתך, במחיר הטוב ביותר, כך שתוכל לחסוך כסף ולהבטיח חיסכון משמעותי בעלויות הביטוח לאורך השנים.
ביטוח משכנתא
ביטוח משכנתא הוא ביטוח חיים המבטח את חיי הלווה בגובה ההלוואה שנותרה לתשלום. קיימים הבדלים משמעותיים בין המסלולים השונים של ביטוח משכנתא. לדוגמה, ישנם מסל ולים קצרי טווח הכוללים הנחות אגרסיביות, ולעומתם ישנם מסלולים ארוכי טווח . אנו נוכל לבדוק את הצרכים שלכם, לאסוף את המידע הדרוש, ולספק לכם את ההצעה הטובה והזולה ביותר.
ביטוח נסיעות לחו"ל
ביטוח נסיעות לחו"ל הוא חיוני לכל מטייל ביציאה מהארץ, הוא מתאים לכל סוגי הנסיעה, מחופשות ועד נסיעות עסקים, וחשוב מאוד גם לטיולים קצרים. ביטוח זה מכסה נותן מענה בעת צרה, מאובדן מזוודה ועד פגיעה רפואית, והוא מספק שקט נפשי בנסיעה.
ביטוחים
מתן שירות למעסיקים
אנחנו כאן כדי לספק שקט תעשייתי למעסיקים ולעזור להם לנהל את החסכונות הפנסיונים של עובדיהם בצורה מקצועית ונכונה, כולל ניהול הפקדות, דוחות וליווי מקצועי לאורך הדרך.
קרן פנסיה
קרן הפנסיה היא כלי פיננסי המיועד לחיסכון לטווח ארוך שמספק הגנה כלכלית בגיל הפרישה. החוק מחייב את כל אדם להפקיד לחיסכון פנסיוני, גם שכיר וגם עצמאי. בנוסף לחיסכון הפנסיוני, קרנות הפנסיה מספקות הגנות ביטוחיות למשפחה במקרים של מוות ונכות. בחירה נכונה בקרן הפנסיה יכולה להשפיע על איכות החיים בתקופת הפרישה ולהבטיח רווחה כלכלית לאחר הפרישה. אנחנו כאן בכדי לעזור לכם לבחור את קרן הפנסיה המתאימה ביותר לצרכים שלכם, להוזיל עלויות ככל הניתן וכך למקסם את החיסכון שלכם לגיל הפרישה.
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא כלי פיננסי מיוחד שמתעטף בפטור ממס. תכנית חיסכון זו מיועדת לטווח בינוני של 6 שנים ויותר. הקרן מיועדת לשכירים ולעצמאים, והיא מציעה מספר יתרונות מרשימים. בנוסף להטבות מס מיוחדות, היא מאפשרת ניהול מקצועי של ההשקעות בשוק ההון. פנו אלינו להתאמה אישית של קרן ההשתלמות שלכם, ליווי ושירות אישי לכל תקופת החיסכון.
חיסכון ארוך טווח
גמל להשקעה
במסגרת שירותינו, אנו מציעים לכם סדרה של פתרונות פיננסיים מתקדמים לניהול ההון הפנוי שלכם. זה כולל יצירת תוכנית כספית מותאמת אישית, שנבנתה תוך כדי שיקול דעת בקפידה על ניהול סיכונים והתאמה למגמות השוק הנוכחיות. המטרה שלנו היא לאפשר לכם להגשים את יעדיכם הפיננסיים בהתאם לתכנון האישי והמקצועי שלכם בחיים.
תיקון 190
אם עברתם את גיל 60 ויש לכם כספים פנויים בפק"מ, תיק ני"ע או פוליסת חיסכון, כדאי שתכירו את תיקון 190. תיקון זה נכנס לתוקף בשנת 2012 ומציע הטבות מס שתאפשר לכם להפקיד כספים לקופת גמל ולשלם רק 15% ממס רווח הון על הרווח הנומינלי במקום 25% כפי שנהוג בהשקעות בני"ע.
התיקון מאפשר משיכת כספים באחת מהדרכים הבאות:
משיכה כסכום חד פעמי בתשלום מס רווח הון מופחת בגובה 15% מהרווח הנומינלי.
משיכה כפנסיה חודשית הפטורה ממס לכל החיים, ללא תקרה.
בנוסף, במקרה של העברה בין דורות (יורשים), הכספים יעברו בפטור מלא ממס במקרה פטירה לפני גיל 75. במקרה של פטירה לאחר גיל 75, היורשים ישלמו מס רווח הון בשיעור 15% מהרווח הנומינלי.
תכנון פרישה
תהליך הפרישה מהעבודה הוא משמעותי ומכריע לעתיד הפיננסי של כל אדם. בעידן שבו אנשים חיים יותר שנים, הפרישה היא הזדמנות להמשיך ולהשיג יעדים וחלומות חדשים. אנו מציעים שירותים וכלים ייחודיים לתכנון פרישה אופטימלית, המתחשבת בצרכים המשתנים וברמת החיים הרצויה לאחר הפרישה. אנו מסייעים בתכנון תזרים מזומנים נטו לכל שלבי החיים, תוך התמודדות עם מורכבות ההחלטות הנובעת מהמגוון הרחב של מוצרים פנסיוניים, פיננסיים וביטוחיים. המטרה היא להבטיח שהחלטות הפרישה שתקבלו ישרתו אתכם לאורך זמן, עם מיקוד בנושאים כמו שימור ההון, הקטנת נטל המס, והעברת רכוש לדור הבא. הליווי שלנו כולל ארבעה שלבים עיקריים: הגדרת הצרכים הכלכליים האישיים, היכרות עם מקורות ההכנסה לגיל השלישי, תכנון מס מיטבי, ובניית תוכנית פרישה ייחודית ומותאמת אישית.
